Как открыть банковский счет в Швейцарии выгодно и дистанционно гражданину Украины, России, Казахстана

Содержание

Как открыть счет в Швейцарском банке и получить выгодные тарифы

Мы провели свое исследование рынка банковских услуг Швейцарии и определили список банков, которые готовы открыть личный банковский счет гражданам России, Украины, Казахстана и некоторых других стран СНГ. Наибольшую сложность вызывают клиенты из Белоруссии, Кыргызстана, Молдовы и Узбекистана.

Если в случае с Белоруссией основная причина это санкции ЕС против некоторых юридических и физических лиц, то случае других стран это низкая прозрачность экономики, отсутствие договора об автоматическим обмене банковской информацией и высокая коррупция согласно мнению международных экспертов.

Давайте ознакомимся со списком банком которые готовы работать с некоторыми странами СНГ

Список банков Швейцарии, которые обслуживают клиентов из России, Украины, Казахстана и Балтии (банки сами определяют список приемлемых стран, указана приблизительная сумма минимального вклада)

возможны неточности, или информация может быть устаревшей (внимание «дочки» международных банков, не имеют кредитного рейтинга, так как юридически рейтинг головной организации не передаться автоматически)

Основан Название Активы тыс. шв.фр Кредитный рейтинг Мин. сумма вклада $
1856 Credit Suisse AG 569 295 502 А1/А+/А 5 млн
1998 UBS AG 463 680 799 Аа2/А+/АА- 5 млн
1890 Bank Julius Bär Co. AG 93 129 462 Аа3 5 млн
1845 Banque Cantonale Vaudoise 47 505 198 Аа2 1 млн
1960 UNION BANCAIRE PRIVEE, UBP SA 32 511 072 Аа2 3 млн
1805 Banque Pictet Cie SA 28 834 198 Аа2/-/АА- 5 млн
1969 EFG Bank AG 28 073 722 А1/-/А 1 млн
1841 Bank J. Safra Sarasin AG 25 128 275 А (Jersey branch) 3 млн
1816 Banque Cantonale de Genève 24 742 322 А+ 1 млн
1872 BNP Paribas (Suisse) SA 18 079 356 не присвоен 3 млн
1957 CA Indosuez (Switzerland) SA 16 998 970 не присвоен 3 млн
1798 Banque Lombard Odier Cie SA 15 551 660 АА- 5 млн
1936 Bank Vontobel AG 15 534 095 Аа3 3 млн
2001 LGT Bank (Schweiz) AG 9 096 855 не присвоен 3 млн
1980 J.P. Morgan (Suisse) SA 8 590 011 не присвоен 10 млн
1952 Cornèr Banca SA 8 297 102 ВВВ+ 1 млн
1980 Deutsche Bank (Suisse) SA 8 047 884 не присвоен 3 млн
1923 Edmond de Rothschild (Suisse) S.A. 7 867 963 не присвоен 3 млн
1987 SOCIETE GENERALE Private Banking (Suisse) SA 7 020 427 не присвоен 3 млн
2001 Swissquote Bank SA-онлайн брокер 5 907 666 не присвоен 50 тыс
1968 Rothschild Co Bank AG 4 276 678 не присвоен 5 млн
1986 Barclays Bank (Suisse) SA 3 319 226 не присвоен 3 млн
1963 Banque de Commerce et de Placements SA 3 294 481 ВВВ- 1 млн
1819 Mirabaud Cie SA 3 216 029 не присвоен 3 млн
1988 Banco Santander International SA 3 205 378 не присвоен 3 млн
1991 CBH Compagnie Bancaire Helvétique SA 2 649 706 не присвоен 1 млн
1958 PKB PRIVATBANK SA 2 446 290 не присвоен 1 млн
1982 Citibank (Switzerland) AG 2 290 089 не присвоен 5 млн
1988 Sberbank (Switzerland) AG 2 127 946 ВВВ 3 млн (только юр лица)
1992 Gazprombank (Schweiz) AG 1 955 396 ВВ+/ВВВ- 1 млн
1995 Banque SYZ SA 1 932 840 не присвоен 1 млн
1959 VP Bank (Schweiz) AG 1 728 231 не присвоен 1 млн
1934 BANQUE AUDI (SUISSE) SA 1 687 920 не присвоен 1 млн
2010 REYL Cie SA 1 653 212 не присвоен 1 млн
1990 CIM BANQUE SA 1 478 065 не присвоен 20 тыс
1985 Banque Internationale à Luxembourg (Suisse) SA 1 147 726 не присвоен 1 млн
1998 AXION SWISS BANK SA 1 104 224 не присвоен 1 млн
1992 Goldman Sachs Bank AG 1 061 389 не присвоен 10 млн
1856 Piguet Galland Cie SA 1 025 923 не присвоен 3 млн
1997 Hyposwiss Private Bank Genève SA 824 152 не присвоен 1 млн
2003 BANQUE PRIVEE BCP (SUISSE) SA 738 221 не присвоен 1 млн
1999 SAXO BANK (SCHWEIZ) AG — онлайн брокер 727 935 не присвоен 50 тыс
2008 Bank von Roll AG 705 495 не присвоен 500 тыс
1999 Banque Cramer Cie SA 697 461 не присвоен 500 тыс
1985 BANQUE HERITAGE SA 679 411 ВВВ+ 1 млн
1845 Gonet Cie SA 677 774 не присвоен 1 млн
1932 Maerki Baumann Co. AG 604 181 не присвоен 1 млн
1988 BERGOS BERENBERG AG 567 328 не присвоен 1 млн
1987 Credit Europe Bank (Suisse) SA 466 537 не присвоен 1 млн
1815 Banque Bonhôte Cie SA 394 843 не присвоен 1 млн
1989 Banque Eric Sturdza SA 383 877 не присвоен 1 млн
1780 LANDOLT CIE SA 379 247 не присвоен 1 млн
2004 One Swiss Bank SA 351 387 не присвоен 1 млн
1994 HINDUJA BANQUE (SUISSE) SA 314 041 не присвоен 1 млн
1995 KALEIDO PRIVATE BANK AG (AP ANLAGE PRIVATBANK AG) 290 507 не присвоен 500 тыс
1974 ODDO BHF (Schweiz) AG 285 090 не присвоен 1 млн
1999 BANQUE PROFIL DE GESTION SA 270 060 не присвоен 1 млн
1957 Banque Havilland (Suisse) S.A. 163 668 не присвоен 1 млн
2010 Dukascopy Bank SA — онлайн брокер 142 625 не присвоен 5 тыс
2014 IG Bank S.A. — онлайн брокер 86 222 не присвоен 100 тыс
2018 MBaer Merchant Bank AG 39 713 не присвоен 1 млн
1844 Bordier Cie не присвоен 3 млн
Название Активы тыс. шв.фр Мин. сумма вклада в млн $
Credit Suisse AG 569 295 502 5
UBS AG 463 680 799 5
Bank Julius Bär Co. AG 93 129 462 5
Banque Cantonale Vaudoise 47 505 198 1
UNION BANCAIRE PRIVEE, UBP SA 32 511 072 3
Banque Pictet Cie SA 28 834 198 5
EFG Bank AG 28 073 722 1
Bank J. Safra Sarasin AG 25 128 275 3
Banque Cantonale de Genève 24 742 322 1
BNP Paribas (Suisse) SA 18 079 356 3
CA Indosuez (Switzerland) SA 16 998 970 3
Banque Lombard Odier Cie SA 15 551 660 5
Bank Vontobel AG 15 534 095 3
LGT Bank (Schweiz) AG 9 096 855 3
J.P. Morgan (Suisse) SA 8 590 011 10
Cornèr Banca SA 8 297 102 1
Deutsche Bank (Suisse) SA 8 047 884 3
Edmond de Rothschild (Suisse) S.A. 7 867 963 3
SOCIETE GENERALE Private Banking (Suisse) SA 7 020 427 3
Swissquote Bank SA 5 907 666 50 тыс-брокерский
Rothschild Co Bank AG 4 276 678 5
Barclays Bank (Suisse) SA 3 319 226 3
Banque de Commerce et de Placements SA 3 294 481 1
Mirabaud Cie SA 3 216 029 3
Banco Santander International SA 3 205 378 3
CBH Compagnie Bancaire Helvétique SA 2 649 706 1
PKB PRIVATBANK SA 2 446 290 1
Citibank (Switzerland) AG 2 290 089 5
Sberbank (Switzerland) AG 2 127 946 3 (юр. лица)
Gazprombank (Schweiz) AG 1 955 396 1
Banque SYZ SA 1 932 840 1
VP Bank (Schweiz) AG 1 728 231 1
BANQUE AUDI (SUISSE) SA 1 687 920 1
REYL Cie SA 1 653 212 1
CIM BANQUE SA 1 478 065 20 тыс
Banque Internationale à Luxembourg (Suisse) SA 1 147 726 1
AXION SWISS BANK SA 1 104 224 1
Goldman Sachs Bank AG 1 061 389 10
Piguet Galland Cie SA 1 025 923 3
Hyposwiss Private Bank Genève SA 824 152 1
BANQUE PRIVEE BCP (SUISSE) SA 738 221 1
SAXO BANK (SCHWEIZ) AG 727 935 50 тыс-брокерский
Bank von Roll AG 705 495 500 тыс
Banque Cramer Cie SA 697 461 500 тыс
BANQUE HERITAGE SA 679 411 1
Gonet Cie SA 677 774 1
Maerki Baumann Co. AG 604 181 1
BERGOS BERENBERG AG 567 328 1
Credit Europe Bank (Suisse) SA 466 537 1
Banque Bonhôte Cie SA 394 843 1
Banque Eric Sturdza SA 383 877 1
LANDOLT CIE SA 379 247 1
One Swiss Bank SA 351 387 1
HINDUJA BANQUE (SUISSE) SA 314 041 1
KALEIDO PRIVATBANK AG 290 507 500 тыс
ODDO BHF (Schweiz) AG 285 090 1
BANQUE PROFIL DE GESTION SA 270 060 1
Banque Havilland (Suisse) S.A. 163 668 1
Dukascopy Bank SA 142 625 5 тыс-брокерский
IG Bank S.A. 86 222 100 тыс-брокерский
MBaer Merchant Bank AG 39 713 1
Bordier Cie 3

Что нужно сделать для открытия личного счета в Швейцарии, если действовать самостоятельно

Пожалуйста внимательно изучите таблицу и выберите банк, которой на ваш взгляд будет идеальным местом для хранения ваших личных сбережений. Пожалуйста будьте готовы полностью раскрыть все свои источники дохода, предоставить все необходимые документы, которые помогут определить ваш доход за последние пять лет, подтвердит владение бизнесом или объектом недвижимости, который может быть вашим источником дохода. Дальше остается дело за малым, обратится напрямую в банк через форму запроса на официальном вебсайте. Благо поисковые системы могут вас точно направит на официальный сайт банка, а также перевести текст иностранного языка на русский, в случае необходимости. Во многих случаях нужно будет прилететь в Швейцарии, для прохождения личной идентификации и встречи с банкиром. Конечно, визит в банк не гарантирует открытие счета, но это важный первый шаг.

Какой минимальный вклад необходим для открытия счета в Швейцарии

Банки Швейцарии, которые обслуживают нерезидентов, в том числе клиентов из той же России, Украины или Казахстана специализируются на управлении благосостоянием состоятельных клиентов, т.е. есть физических лиц, которые располагают свободным капиталом от 1 млн долларов США, евро или швейцарских франков.

Именитые частные банки, а также крупные акционерные банки требуют минимальный вклад от 5 до 10 млн долларов США. Причем речь не идет о простом остатке на счете, это средства должны быть инвестированы, так как доход банка формируется за счет брокерских комиссий и управления портфелем клиента. В современных реалиях, когда стоимость денег (доллары США) равна нулю или даже обременительна для банка из-за необходимости уплаты негативных процентных ставок банкам корреспондентам, на ностро счетах которых хранятся евро или швейцарские франки (в этом случае держателем остатка то будет Национальный банк Швейцарии), банки Швейцарии потеряли интерес к клиентам, которые просто держат крупные денежные остатки на счетах.

Как выбрать оптимальный банк в Швейцарии гражданину СНГ, ищем «золотую середину»

Выбор банка достаточно сложный процесс, которых требует от потенциального клиента немало усилий.

  • Во-первых, нужно определится какой банк готов работать с вами с учетом гражданства, налогового резидентства и размера вклада. К счастью, сейчас во многих банках есть клиентские менеджеры, которые говорят по-русски, и по крайние мере вопрос с языковым барьером уже решен. Остаётся только найти его.
  • Во-вторых, конечно, нужно обратит внимание на надёжность банка, система страхования депозитов Швейцарии покрывает только 100 000 франков на каждого вкладчика в случае банкротства банка. Несомненно, наступление финансовой несостоятельности одного из Швейцарских банков крайне маловероятно, но быстрые изменения в мире показали, что сейчас увы нельзя ничего исключать. Так буквально, пару лет назад никто не мог представить, что целые страны будут изолироваться от болезни схожей с гриппом и люди будут радоваться возможности прогуляться на свежем воздухе без маски. В качестве совета можем порекомендовать выбирать банки с инвестиционным кредитным рейтингом ( т.е, не ниже ВВВ-/Ваа3), или банки акционерами которых является федеральное правительство, государственные институты или кантоны Швейцарии. Если у банка нету рейтинга, прочитайте нашу статью, как выбрать надежный банк.
  • В-третьих, если вы или ваши родственники в прошлом или настоящем состояли на госслужбе, клиент может быть классифицирован как политически ангажированное лицо (PEP). Все Швейцарские банки располагают профессиональными системами мониторинга и сортировки информации из публичных и некоторых закрытых источников информации, поэтому вы можете быть в одном из списков «политически значимых лиц». Ситуация будет еще хуже если у вас были судимость в прошлом или вас подозревали в любой незаконной деятельности. В итоге вам придется искать банк, готовый работать с высоко-рисковыми клиентами, именно в такую категорию попадают вышеуказанные потенциальные клиенты.
  • В-четвертых, нужно выбрать банк, который оптимален по стоимости обслуживания для вашего размера вклада. Если потенциального клиента с вкладом 10 млн долларов не смутить банковское годовое обслуживание в размере 5000 франков в год, то для частного вкладчика, к примеру из Казахстана с 500 000 долларов, это очень дорого. Для этого нужно разобраться в тарифах Швейцарских банка, а это целая наука!

Сколько стоит обслужание в банках, учимся разбираться в тарифах

Тарифный подход банков Швейцарии, который предлагают частное банковское обслуживание, по английски это называется «private banking» можно разделить на три группы: фиксированный, процентный и «все включено».

  • Фиксированный. Это наиболее распространённый подход у банков. Банки взимает фиксированную сумму за обслуживание в год. Обычно минимальная сумма стартует с 500 франков в год (здесь и далее мы будем говорить о счетах нерезидентов). Все остальные услуги такие как банковский перевод, брокерские услуги и хранение ценных бумаг оплачиваются отдельно.
  • Процентный. Это новый тарифный подход, который становится все более популярным у банков, так как дает возможность зарабатывать деньги с остатков клиента несмотря на нулевые ставки. Клиент платить доли процента, обычно 0.4-0.5% в год со всех своих активов в банке (остатки+портфель ценных бумаг+металлический счет). Как правило банк устанавливает минимальную фиксированную сумму за обслуживание в год, обычно это 2000 франков. При этом данный тариф включает в себя стоимость хранения ценных бумаг, но не включает оплату за услуги денежного перевода и брокерские комиссионные.
  • «Все включено». Данный тарифный подход подразумевает снятие определённого процента от всей суммы активов клиента, обычно около 0.8-1% в год. Что включает в себя все услуги банка, за исключением возможных биржевых сборов и налогов. Конечно, есть при этом минимальная фиксированная сумма в год, обычно это 2000 швейцарских франков.
    Очень часто один и тот же банк, может предложить несколько вариантов тарифного обслуживания.
    При выборе банка, клиент может методом простых математических расчетов рассчитать стоимость годового обслуживания и сделать выбор в пользу того или иного метода или банка.

Как открыть счет в Швейцарии без визита в банк, и сразу найти надежный финансовый институт с выгодными тарифами

Профессиональные финансовые консультанты — это наиболее оптимальное решение при поиске и открытии счета в иностранном банке. Мы давно работаем с состоятельными клиентами из постсоветских стран и давно знаем все нюансы и «подводные камни», которые могут возникнут в процессе открытия счета. Кроме того, личные контакты с многими местными банками дают возможность сразу предложить наиболее оптимальный банк с учетом гражданства, суммы вклада и других данных потенциального клиента. Оплата стоимости услуг профессионального консультанта, с лихвой покрывается благодаря экономии времени, отсутствию необходимости тратит деньги на прилет и проживание в отеле в Швейцарии. Кроме того, в некоторых случаях с помощью консультанта можно снизить стоимость комиссионных на некоторые банковские операции и годовое обслуживание счета или даже открыть личный счет в Швейцарии бесплатно!


Источник: www.mamytova.ch